- 1、成为个人理财规划师需要哪些资格
- 2、个人理财师和个人理财规划师一样吗?
- 3、保险个人理财师报考条件有哪些
- 4、请问个人理财师的年收入是多少？
- 5、个人理财规划师的就业方向有哪些？
- 6、成为个人理财师该怎么努力？
成为个人理财规划师需要哪些资格
1、受过不少于108个小时的CIFM规定课程的训练；
2、通过个人理财规划师考试；
3、至少有1年的理财相关工作经验；
4、严格遵守从业操守；
5、持续不断的学习；
6、能够为客户提供优质服务；
7、在享受CIFM授权的同时，履行CIFM协会的义务。
个人理财师和个人理财规划师一样吗?
是一样的。
个人理财师，即个人理财规划师（Personal Financial Planner、PFP)，是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证，PFP认证的推出为包括美国在内的许多国个人理财规划师家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。
保险个人理财师报考条件有哪些
一、报考保险个人理财师(国家职业资格一级)
需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)
①连续从事本职业工作19年以上。
②取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
③取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
二、报考保险个人理财师(国家职业资格二级)
需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明(都需加盖单位人事章)。
请问个人理财师的年收入是多少？
个人理财师的年收入一般在十万元以上，主要看客户数量以及理财项目；
如果客户数量很多，而且投资的理财项目收益乐观的话，那么个人理财师的年收入就会更高，可达数百万不止；
如果客户数量不多，但是投资的理财项目收益乐观，且金额巨大的话，收入也不错，也可达到数十万元；
如果客户数量不多，投资额度也不高，收益不太乐观的话，年收入就会少些。
总之，个人理财师年收入多少取决于个人能力高低，以及在行业内的知名度等因素。
个人理财规划师的就业方向有哪些？
一、个人理财规划师的就业方向：
1、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
2、、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
3、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
4、证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。
5、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
6、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。
7、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
8、国家公务员序列的 *** 行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
二、概念简介：
1、个人理财规划师（Personal Financial Planner、PFP）个人理财规划师是CIFM协会个人理财领域的基础性和标准性认证，PFP认证的推出为包括美国在内的许多国家监管、民间协会团体、金融机构的理财服务提供的标准化的知识体系和执行标准。
2、成为PFP的步骤：
1)登陆CIFM中国管理中心官方网站填写候选人申请表或者通过CIFM中国教育联盟机构填写报名表。
2)参加由许可教育机构专业培训并取得培训合格证书。
3)报名参加由CIFM组织的全球统一考试。
4)通过PFP考试，取得成绩合格证书。
5)向CIFM中国管理中心提出申请，并由中国管理中心出具书面意见后统一交CIFM美国总部。这一过程通常需要30天的时间。
6)经CIFM审核通过后，邮寄PFP资格证书。
成为个人理财师该怎么努力？
成为个人理财师该怎么努力？很多人都想成为一名出色的个人理财师，不但可以给自己理财，而且还可以帮别人理财，一方面自己会有成就感，另一方面也会有不菲的收入，社会地位也会比较高，那么对于理财小白来说，成为一个理财师需要怎么准备并一步步实现呢？三益宝小编请教了公司的理财师 *** 姐，她给出了一些建议，下面小编就给大家来说一下。
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学习理财师必备素质。
道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。
专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险(放心保)、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。
理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。
客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。
看了这些么多，你一定觉得“成为个人理财师该怎么努力？”是个大大的工程吧，不过小编说的是，有付出就会有收获，一分耕耘一分收获的道理是永远不会有错的。我们三益宝的网站上有很多理财的知识点，平时也可以多看看。早一点努力，早一点成为心中想成为的那个人。
